כאשר בונים תיק השקעות לא תמיד נלקחות בחשבון כל העלויות אשר כוללות מספר מרכיבים:

עלויות ניהול

דמי ניהול לחברה המנהלת את תיק ההשקעות.

עלויות ניהול עקיפות – דמי ניהול הנגבים באמצעות מוצרים הנמצאים בתיק ההשקעות אשר בבעלות החברה המנהלת, כגון קרנות נאמנות וקרנות סל.

עלויות הבנק

דמי ניהול פיקדון ניירות ערך (דמי משמרת).

עמלות קניה ומכירה בניירות ערך (יש לשים לב לעמלת המינימום בפעולה).

תעריף עמלת קניה ומכירה בניירות ערך ישראליים שונה על פי רוב מתעריף עמלת קניה ומכירה בניירות ערך זרים .

כאשר בודקים מה סך העלויות בניהול תיק ההשקעות חשוב לבדוק מהי העלות האפקטיבית, כלומר סך העלות האמיתית הכוללת המשולמת לחברה המנהלת את תיק ההשקעות. עלות זו חייבת להיות מפורטת גם בדוח התקופתי.

אנחנו באלפי בנדק מתעדכנים באופן שוטף ולוקחים חלק במיזמים שונים בניהול תיקי ההשקעות בכל בנק בישראל, נשמח לסייע ולייעץ בעניין זה לכל לקוח ללא כל תמורה.

לקבלת פרטים נוספים: 03-6422223 או צרו קשר.